キャピタルアセットプランニング　◆書籍のご案内◆

　■出版書籍のご案内

●PB、FP、資産家のためのエステート・プランニングのすすめ
～新しい個人資産管理ビジネスの実践
【株式会社キャピタル・アセット・プランニング編著】

世界の証券金融市場の動きはますます激しくなる一方、我国においては相続税の増税が予想されています。個人においては金融資産、保険不動産、自社株から構成される総合的な資産管理移転戦略を立て、長期にわたって対策・実行を行う必要があります。本書は、総合的資産管理、プライベートバンキング、エステートプランニングの手引書であるとともに、実践の書でもあります。
統合的資産管理システム「Wealth Management Workstation」をプラットフォームとして、いかに顧客に資産設計さらにはプレゼンテーションするかを解説しています。

『PB、FP、資産家のためのエステート・プランニングのすすめ』（初版）に誤りがありました。訂正するとともにお詫びいたします。

	誤	正
88頁	ケース中　11行目 …退職慰労金2億4,000万円を正子夫人に支払いました。	…退職慰労金2億4,000万円を長女優子に支払いました。
5頁・目次・138頁・216頁・帯	四谷パートナー会計事務所 (株)四谷パートナー会計事務所	四谷パートナーズ会計事務所

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●得する変額個人年金保険早わかり　【北山雅一著/実業之日本社/ISBN 4408105104】

今、米国ではシニア向けファイナンシャルプランニング(ＳＦＰ)という言葉があちこちで聞かれます。ＳＦＰで達成すべきファイナンシャルゴール(投資目的)は、世帯主の死亡リスクへの防御ではなく、もはや「生き長らえるリスク」への対応です。投資の世界は弱肉強食であり、個人投資家が金融市場の情報を多く持つ金融機関と競って勝ち続けることは、至難の技といえます。勝ち続けるための唯一の投資方法が、グローバルに分散して長期投資を行い、課税を繰り延べることであるといわれています。変額年金はそれらを実現できる唯一の商品といえるでしょう。この本は「生き長らえるリスク」に備えようという三〇代、四〇代の読者、そして退職直前の投資家、退職直後の投資家のための変額年金についての基本書であるとともに、ファイナンシャルプランナーがライフスタイルの異なる顧客にいかにグローバル・アセット・アロケーションをアドバイスするかという実務書です。家計の金融リストラクチャリング（再構築）を考える投資家に広く読んで頂きたいと思います。

＜目次＞
第1章カタログを読む前に―まず、運用の基本を知ろう
第2章変額年金の基礎知識を身に付ける
第3章失敗しない商品選び・５つのポイント
第4章アセット・アロケーションによる変額年金の運用法
第5章 Q&A変額年金加入の応用編
第6章実践・ケーススタディ集―ポートフォリオを組み立てよう

●ファイナンシャルプランナーのためのアセットアロケーション入門
【北山雅一編著/近代セールス社/ISBN 4765006891】

ノーベル経済学賞のH.マーコヴィッツは、平均分散理論より、分散投資の効果を理論的に実証した。これは、複数のアセットクラスに対する投資についても同様であり、オプティマイザーの利用により、最適アセットミックスは今や容易に導出することができる。しかし、個人のポートフォリオ設計においては、効用の測定の難しさや期待収益率のわずかな変化に対し、大きくアロケーションが変化する等の欠点があり、理論ほど容易ではない。本書はリテールにおけるアセットアロケーションの実務的対応を考案する。

＜目次＞
第1章ファイナンシャルプランニングとアセットアロケーション
第2章投資理論
第3章最適化モデル
第4章投資政策
第5章証券投資信託の概要
第6章ファンドの評価
第7章金融商品の税効果
第8章事例研究①　サラリーマンを対象とした老後資金設計
第9章事例研究②　社団法人を対象とした資金設計

●ウェルス・マネジメント～FPのための資産最適運用の実践ガイド～
【ハロルド・Ｒ・エバンスキー著（三原淳雄/北山雅一訳）/ダイヤモンド社/ISBN 4478600279】

◆本書は、投資プロセスの指針、マーケティングについての理論、説明、意見、および実務家の経験に基づく提案などを盛り込んだ総合テキストであり、実務家にとってすぐに役立つ実践的な手引きとなっている。
◆本書には、実務家がクライアントに対してプレゼンテーションや面談を行なう際に役立つ具体的な例や図表が多数挿入されている。
◆本書は、単なる理論や投資哲学とかを述べているものではない。実務的な観点から、顧客のリスク許容度に対する質問の詳細な具体例やデータ収集の方法、またクライアント・レポート、ハードウェアやソフトウェアに関する忠告なども含まれている。さらに投資の実践と運用においても利用できるように、マネジャーの質問表の具体例、個別証券選択やアセットクラスのリバランシングの規範となる具体的な提案も示しておいた。
◆私の結論は多くの読者の信念を否定するものであるかもしれない。しかし、読者にとって価値のある提案であれば、受け入れていただけるだろう。本書の目的は、明確な投資哲学と実務に役立つプロセスを獲得しようとしている読者を手助けすることである。
～「序章」より

＜目次＞
序章 Welcome to Wealth Management
第 1章クライアント・ゴールと制約
第 2章リスクとは
第 3章データ収集
第 4章クライアント教育
第 5章投資の数学
第 6章投資理論
第 7章アセットアロケーション
第 8章最適化
第 9章投資政策
第10章マネジャーの選択と評価－基本編
第11章マネジャーの選択と評価－特別編
第12章マネジャーの選択と評価－選択プロセス
第13章ウェルス・マネジメントのビジネス

本書は
「WEALTH MANAGEMENT～The Financial Advisor's Guide to Investing and Managing Client Assets～」
の訳本です。

推薦図書のご紹介

●WEALTH MANAGEMENT
～The Financial Advisor's Guide to Investing and Managing Client Assets～
【Harold R. Evensky 著/McGraw-Hill/ISBN 078630478】

"WEALTH MANAGEMENT" provides the financial professional with:
・Concise yet thorough background on current investment theories,along with detailed references for further study.
・A ready-to-use client educational presentation and risk tolerance questionaire that allows you to design an appropriate investment strategy.
・Asset allocation strategies that can help to maximize your client's financial quality of life.
・A structured screening process for selecting and monitoring money managers.
・Detailed review of Third Restatement of Trusts, as well as the Model Prudent Act, one of the most significant marketing opportunities for investment advisors in years.

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