銀行・信託銀行においては投資信託・個人年金保険の窓販解禁などにより、金融ワンストップサービスの実現が可能になりつつあります。より高いスキルが求められるコンサルティング窓口の業務をCAPプロダクトがサポートいたします。
■都市銀行 A社 様の場合
■ユーザーニーズ 確定拠出年金の制定に伴い、投資信託等リスク資産への投資経験の浅い加入者にも理解可能な投資教育ツールが求められていました。当システムは確定拠出年金採用企業の従業員に対し、アニメーションを活用しながらライフプランニング、将来資産運用予想、更には公的年金試算をできるだけビジュアルに表現することを必要とされました。
■ユーザーニーズ 重要顧客の重層管理（※）とコンサルティングセールスをサポートする「セールス支援システム」の一部（「資産運用診断システム」）として開発されました。この「資産運用診断システム」は、将来の金融資産情報シミュレーションを行うことにより、投信販売を中心としたコンサルティングセールスツールとして機能します。 また、従来のスタンドアローン型アプリケーションに対し、サーバー上のアプリケーションをブラウザ経由で使用する方法をとることで情報を一元管理化し、イントラネット上の全端末から情報の確認等が可能なシステムの構築が求められました。
※重層管理・・・高度化・多様化する顧客ニーズへの的確な対応のため、テーラー・担当者・管理者等の行員による顧客の重層的な管理。
■ユーザーニーズ アカウント・アグリゲーションとは、インターネット上に分散する個人の口座、ローン情報やマイレージ等を1つのＩＤとパスワードで1箇所に集約するサービスです。株式会社アカウント・ワン（アグリゲーション・ベンダー）が提供するアカウント・アグリゲーションサービス（ＡＳＰにより提供）のディストリビュータの一つである都市銀行Ｄ社において、アグリゲーションデータを利用したファイナンシャルプランニングを実現する新コンテンツとして資産運用シミュレーション「マネープラン」が求められました。
