銀行向け 資産管理シミュレーションアプリ

背景

富裕層向けの資産管理サービスにおいて、従来のターゲットである年配層は、まず専門家へ相談し、資産管理を一任するパターンが多かった。一方、近年では、インターネット等を通じて自ら情報を収集し、気になったサービスを自分で試してみたいという考え方を持つ人も多い。そのような新たな価値観を持つ層をターゲットとするため、気軽にスマートフォンで資産承継や資産運用をシミュレーションできるようなアプリを提供し、銀行へのご相談の入り口にしたいというご相談をいただいた。

プロジェクトの概要

開発体制

既にリリース済みのマス層向け金融サービスアプリに相乗りする形で、該当アプリを提供することとなった。 開発効率を鑑み、上記既存アプリの開発ベンダーがフロント部分を実装し、弊社はシミュレーションの計算部分をAPIで提供することになった。加えて、これまでのシミュレーション開発実績を評価いただき、フロント部分の設計・デザインについても弊社が担当した。

画面のデザイン・機能設計

既存の行内向けアプリをベースとしつつ、スマートフォンでの使用に適切なデザインや操作性を考慮して再検討する必要があった。
また、行員がお客さまへ説明しながら操作する場合と異なり、複雑すぎる操作では途中離脱してしまう可能性があるため、簡易な入力でシミュレーション結果を表示できるような画面遷移も重要になった。

計算APIの提供

弊社が提供しているシミュレーション用ライブラリを利用しつつ、今回のターゲット層を踏まえた統計値のカスタマイズや、銀行独自の計算ロジック構築等も行った。

システムの概要

お客さまに入力いただいた資産情報・ライフイベントを元に、バランスシートや資産推移、資産状況についてのアドバイスを表示する。また、万が一亡くなった場合の相続税計算や、生前贈与のシミュレーションもできる。 事業主のお客さま向けには、簡単な質問に答えることでおすすめの事業承継方法を診断する機能もある。
資産運用シミュレーションでは、具体的に商品を選んで、ポートフォリオ作成をシミュレーションいただき、実際の商品購入へ誘導するような導線となっている。